TÉRMINOS Y CONDICIONES DEL SERVICIO

Bienvenido a ONE Payment Orchestration Platform. Estos Términos y Condiciones ("Términos") regulan su acceso y uso de los servicios de orquestación de pagos proporcionados por Oneinfinite CORP, una corporación de Delaware ("ONE," "nosotros," o "nuestro"). Nuestros servicios incluyen nuestro sitio web, plataforma, APIs y funcionalidades de orquestación de pagos (colectivamente, los "Servicios").

Al crear una cuenta o utilizar cualquiera de nuestros Servicios, usted acepta estar sujeto a estos Términos y a nuestra Política de Privacidad. Por favor léalos detenidamente. Si no está de acuerdo con estos Términos, no debe acceder ni utilizar nuestros Servicios.

1. DEFINICIONES

Comerciante (Merchant): El Usuario, ya sea una persona física o una entidad comercial, que utiliza la Plataforma para orquestar la aceptación de pagos y recibir liquidaciones por productos o servicios digitales legítimos vendidos a sus Compradores.

Comprador (Buyer): Un cliente de un Comerciante que realiza un pago por un producto o servicio digital a través de los métodos de pago orquestados.

Plataforma: La infraestructura tecnológica de orquestación de pagos de ONE, incluyendo el sitio web (one.lat), aplicaciones, APIs y sistemas técnicos que componen los Servicios.

Orquestación de Pagos: El servicio tecnológico de coordinar y optimizar múltiples métodos de pago y procesadores para facilitar la aceptación de pagos para los Comerciantes.

Liquidación (Settlement): El proceso mediante el cual ONE convierte los Fondos Netos cobrados a USDT y los transfiere a la Dirección de Billetera designada por el Comerciante.

Fondos Netos: Los fondos cobrados de los Compradores en nombre de un Comerciante, menos las Comisiones aplicables, contracargos, reembolsos u otras deducciones.

USDT: Tether USD, un activo digital stablecoin vinculado al valor del Dólar Estadounidense.

Red Tron: La red blockchain específica en la que se procesan las Liquidaciones en USDT.

Dirección de Billetera (Wallet Address): La dirección pública única en la Red Tron, proporcionada por el Comerciante, a la cual se envían las Liquidaciones.

Período de Custodia Temporal: El período operativo (típicamente menor a 24 horas) durante el cual los fondos se mantienen para la conversión de moneda y el procesamiento de la liquidación.

Contracargo (Chargeback): Una reversión de una transacción de pago iniciada por un Comprador a través de su banco o emisor de tarjeta.

2. DESCRIPCIÓN DE LOS SERVICIOS

2.1 Plataforma de Orquestación de Pagos

ONE proporciona una plataforma tecnológica diseñada para ayudar a Comerciantes digitales a operar globalmente a través de servicios de orquestación de pagos. Nuestro servicio principal facilita la aceptación de pagos internacionales coordinando múltiples procesadores de pago de terceros para optimizar las tasas de éxito de pago y la cobertura.

2.2 Servicio de Conversión de Moneda y Liquidación

Como parte de nuestros servicios de orquestación, ONE proporciona funcionalidad de conversión de moneda y liquidación. Cobramos pagos en nombre de Comerciantes verificados a través de nuestros procesadores de pago integrados y convertimos los Fondos Netos a stablecoin USDT para su liquidación a la Dirección de Billetera designada por el Comerciante en la Red Tron.

2.3 Relación de Agencia Limitada

ONE actúa como agente limitado del Comerciante únicamente para los propósitos de:

• Coordinar la aceptación de pagos a través de múltiples procesadores
• Mantener temporalmente los fondos durante el proceso operativo de conversión
• Convertir monedas fiat a USDT para propósitos de liquidación
• Ejecutar la liquidación basada en blockchain a las billeteras designadas por el Comerciante

ONE no actúa como banco, institución financiera, transmisor de dinero, custodio o asesor de inversiones. La Plataforma proporciona servicios de orquestación tecnológica con custodia operativa temporal únicamente para propósitos de liquidación.

2.4 Alcance de los Servicios y Limitaciones

Servicios de Orquestación Tecnológica:

ONE proporciona exclusivamente servicios de infraestructura tecnológica para la orquestación de pagos. Nuestra plataforma actúa únicamente como intermediario técnico entre Comerciantes y procesadores de pago.

Limitaciones del Proceso de Verificación:

Si bien ONE implementa un proceso de verificación integral y realiza sus mejores esfuerzos para validar la legitimidad de los Comerciantes y sus actividades comerciales, existen las siguientes limitaciones inherentes dentro del servicio:

• La verificación inicial no garantiza la calidad continua, legalidad o idoneidad de los productos o servicios ofrecidos por los Comerciantes
• ONE no tiene control operativo sobre las actividades diarias de cada Comerciante
• La aprobación de la cuenta no constituye un aval, recomendación o garantía sobre el Comerciante o sus productos/servicios
• ONE no monitorea continua y en tiempo real cada transacción o actividad comercial realizada por los Comerciantes
• Los Comerciantes pueden cambiar sus prácticas comerciales después de la verificación inicial
• ONE no interviene en disputas de contracargos y procesa todos los contracargos con reversiones automáticas

Al utilizar los Servicios, los Comerciantes y cualquier otra parte reconocen y aceptan expresamente estas limitaciones.

Sin Responsabilidad por Actividades del Comerciante:

ONE no es responsable de:

• La calidad, seguridad, legalidad o idoneidad de los productos o servicios digitales vendidos por los Comerciantes
• El cumplimiento de los Comerciantes con sus propias políticas, términos de servicio o promesas a los Compradores
• Disputas entre Comerciantes y Compradores relacionadas con la entrega, calidad o contenido de productos/servicios
• Incumplimientos contractuales de los Comerciantes hacia sus clientes
• Información falsa, engañosa o incompleta proporcionada por los Comerciantes a sus Compradores
• Daños, pérdidas o perjuicios sufridos por los Compradores como resultado de productos o servicios deficientes
• Violaciones de derechos de propiedad intelectual cometidas por los Comerciantes
• Cambios en el modelo de negocio o prácticas comerciales por parte de los Comerciantes después de la verificación
• Contracargos resultantes de cualquier disputa entre Comerciantes y Compradores

3. ELEGIBILIDAD DE CUENTA Y VERIFICACIÓN

3.1 Requisitos de Elegibilidad

Para utilizar nuestros Servicios, usted debe:

• Tener al menos 18 años de edad
• Operar un negocio legítimo que venda únicamente productos o servicios digitales
• Estar en buen estado legal en su jurisdicción de operación
• No estar ubicado en, ni ser nacional de, ningún país sujeto a sanciones de EE.UU.
• No aparecer en ninguna lista del gobierno de EE.UU. de partes prohibidas o restringidas

3.2 Proceso de Verificación Integral

Todos los Comerciantes deben completar exitosamente nuestro proceso de verificación antes de acceder a los Servicios:

a. Verificación de Nuevo Usuario:

• Verificación y confirmación de dirección de correo electrónico
• Validación y autenticación de número de teléfono
• Establecimiento de información de contacto para propósitos de comunicación

b. Evaluación del Perfil Comercial:

• Identificación del tipo de actividad comercial digital
• Declaración del volumen de ventas mensuales estimado
• Documentación del sitio web y presencia en línea
• Evaluación preliminar del modelo de negocio

c. KYC Individual (Conozca a Su Cliente):

• Autenticación de documento de identificación emitido por el gobierno
• Validación biométrica con detección de vida
• Verificación facial del propietario del negocio o representante autorizado
• Confirmación y documentación de identidad individual

d. KYB (Conozca Su Negocio):

• Confirmación de oferta exclusiva de productos/servicios digitales
• Verificación de propiedad de cuentas de redes sociales (principalmente validación de actividad en Instagram)
• Confirmación de presencia activa de negocio digital
• Requisitos de documentación comercial basados en riesgo, incluyendo registro comercial, registros fiscales o estados financieros según lo determinado por la evaluación de cumplimiento

e. Evaluación de Cumplimiento:

• Evaluación Anti-Lavado de Dinero (AML) y Contra el Financiamiento del Terrorismo (CFT)
• Verificación de listas de sanciones (OFAC, ONU, UE)
• Identificación de Personas Políticamente Expuestas (PEP)
• Evaluación de medios adversos a través de socios de cumplimiento de terceros

f. Revisión Manual de Cumplimiento:

• Revisión humana obligatoria de todos los datos de verificación recopilados
• Evaluación del modelo de negocio para alineación del perfil de riesgo y cumplimiento de la política de uso aceptable
• Entrevista en línea opcional cuando se considere necesaria para verificación adicional
• Decisión final de aprobación con justificación documentada

g. Acuerdo de Términos y Condiciones:

• Revisión y aceptación posterior a la aprobación de los Términos de Servicio de la Plataforma de Orquestación de Pagos
• Reconocimiento de la Política de Privacidad y consentimiento de procesamiento de datos
• Acuerdo contractual final antes de la activación del acceso a la plataforma

Usted reconoce que ninguna activación de cuenta ocurre automáticamente y que el cumplimiento de todos los requisitos de verificación es obligatorio. Nos reservamos el derecho de solicitar documentación adicional o realizar procedimientos de debida diligencia reforzada basados en los resultados de la evaluación de riesgo en cualquier etapa del proceso.

Limitaciones de la Verificación:

El proceso de verificación de ONE está diseñado para evaluar la legitimidad aparente del Comerciante y su negocio al momento de la solicitud. Sin embargo, usted reconoce expresamente que:

• La verificación exitosa no constituye una certificación, garantía o aval de las prácticas comerciales del Comerciante
• ONE realiza los mejores esfuerzos comercialmente razonables para verificar la información proporcionada, pero no garantiza su completa exactitud o actualización continua
• Los Comerciantes son exclusivamente responsables de la veracidad de la información proporcionada durante el proceso de verificación
• La aprobación de la cuenta se basa en la información disponible al momento de la evaluación y no predice comportamientos futuros

3.3 Debida Diligencia Reforzada

Los Comerciantes que procesen volúmenes superiores a $12,000 USD mensuales, o que exhiban patrones de transacción inusuales, pueden estar sujetos a procedimientos de Debida Diligencia Reforzada, incluyendo requisitos de documentación adicional y protocolos de monitoreo continuo.

4. SISTEMA DE ORQUESTACIÓN DE PAGOS

4.1 Operación de la Plataforma Tecnológica

Flujo de Fondos:

1. Los Compradores realizan pagos a través de los métodos de pago orquestados en el checkout del Comerciante
2. Los fondos son cobrados por procesadores de pago de terceros integrados
3. ONE recibe los fondos de los procesadores en cuentas de fondos de comerciantes designadas
4. Los fondos se mantienen en custodia temporal durante el período operativo de conversión (típicamente <24 horas)
5. Los fondos fiat se convierten a USDT a través de socios de intercambio regulados
6. El USDT se liquida a la Dirección de Billetera designada por el Comerciante en la Red Tron

4.2 Marco de Custodia Temporal

Necesidad Operativa: La custodia temporal de fondos se mantiene únicamente para propósitos operativos relacionados con:

• Coordinación de pagos en múltiples monedas
• Procesamiento de conversión de moneda
• Ejecución de liquidación en blockchain
• Gestión de riesgos y verificación de cumplimiento

Período de Custodia: Los fondos se mantienen típicamente por menos de 24 horas durante el proceso de conversión y liquidación. Las retenciones extendidas pueden ocurrir únicamente por verificación de cumplimiento, resolución de disputas o según lo requiera la ley.

4.3 Seguimiento de Fondos del Comerciante

Plataforma en Tiempo Real:

• Los Comerciantes tienen visibilidad en tiempo real de los saldos de sus cuentas
• Seguimiento a nivel de transacción de todas las actividades de orquestación de pagos
• Contabilidad separada mantenida para los fondos de cada Comerciante
• Registros inmutables de liquidación en blockchain para transparencia

Titularidad Beneficiaria: Los Comerciantes mantienen la titularidad beneficiaria de todos los fondos durante el proceso de orquestación. La custodia temporal de ONE es únicamente para propósitos operativos de liquidación y no constituye transferencia de propiedad de los fondos.

5. PROVEEDORES DE SERVICIOS DE TERCEROS

Los Servicios se integran con diversos proveedores de terceros incluyendo procesadores de pago, socios bancarios e intercambios de activos digitales. ONE puede cambiar, agregar o eliminar proveedores de terceros en cualquier momento para optimizar el rendimiento del servicio y el cumplimiento.

Usted reconoce que la disponibilidad y el rendimiento del servicio pueden verse afectados por las operaciones de los proveedores de terceros. ONE no es responsable del rendimiento de los proveedores de terceros, pero utilizará esfuerzos comercialmente razonables para minimizar las interrupciones del servicio.

6. OBLIGACIONES DEL COMERCIANTE Y ACTIVIDADES PROHIBIDAS

6.1 Responsabilidades del Comerciante

Gestión de Cuenta:

• Proporcionar información precisa, completa y actualizada en todo momento
• Mantener la seguridad de las credenciales de la cuenta y notificar a ONE de cualquier acceso no autorizado
• Asegurar y mantener el control de la billetera USDT designada y las claves privadas
• Actualizar oportunamente la información comercial y notificar cambios materiales en el modelo de negocio

Obligaciones de Cumplimiento:

• Cumplir con todas las leyes y regulaciones aplicables en la jurisdicción del comerciante
• Determinar y pagar todos los impuestos aplicables relacionados con el uso de los Servicios
• Mantener las licencias y registros comerciales apropiados
• Proporcionar documentación de verificación adicional cuando se solicite

Solo Productos/Servicios Digitales:

• Vender únicamente productos o servicios digitales (software, contenido digital, servicios en línea, etc.)
• Sin bienes físicos, envío o servicios de entrega
• Describir claramente los productos/servicios a los compradores
• Cumplir con las políticas de reembolso y cancelación

6.2 Actividades Prohibidas

Actividades Ilegales:

• Cualquier violación de leyes, regulaciones o requisitos legales aplicables
• Actividades que involucren individuos, entidades o jurisdicciones sancionadas
• Uso no autorizado de derechos de propiedad intelectual

Modelos de Negocio Prohibidos:

• Venta de productos físicos que requieran envío o entrega
• Servicios financieros, asesoría de inversiones o transmisión de dinero
• Entretenimiento para adultos, apuestas o servicios de juegos de azar
• Productos farmacéuticos, dispositivos médicos o productos relacionados con la salud
• Armas, sustancias controladas o artículos ilegales

Actividades Fraudulentas:

• Tergiversación de productos, servicios u operaciones comerciales
• Manipulación de sistemas de pago o la plataforma de orquestación
• Robo de identidad, phishing o prácticas engañosas
• Fraude de contracargos o manipulación de transacciones

Abuso de la Plataforma:

• Intentos de eludir medidas de seguridad o procesos de verificación
• Acceso no autorizado a cuentas o datos de otros comerciantes
• Ingeniería inversa o copia de la tecnología de la plataforma
• Violación de las políticas de uso aceptable

6.3 Responsabilidad Total del Comerciante

Relación con los Compradores:

Cada Comerciante es única y exclusivamente responsable de:

• Todas las representaciones, promesas y garantías hechas a sus Compradores
• La calidad, entrega oportuna y cumplimiento de todos los productos o servicios vendidos
• El cumplimiento de todas las leyes de protección al consumidor aplicables
• La gestión de quejas, reclamaciones y disputas con los Compradores
• Políticas claras y justas de reembolso, devolución y cancelación
• La exactitud de toda la información promocional y de marketing
• Aceptar todos los contracargos sin derecho a disputarlos a través de la plataforma de ONE

Indemnización:

El Comerciante acepta indemnizar, defender y mantener indemne a ONE, sus afiliados, directores, empleados y agentes de y contra todas las reclamaciones, demandas, responsabilidades, daños, pérdidas, costos y gastos (incluyendo honorarios razonables de abogados) que surjan de o estén relacionados con:

• La venta de los productos o servicios del Comerciante a los Compradores
• Reclamaciones de Compradores relacionadas con productos o servicios deficientes, no entregados o fraudulentos
• Violaciones del Comerciante a estos Términos o a las leyes aplicables
• Información falsa, inexacta, incompleta o engañosa o documentación proporcionada durante el proceso de verificación inicial, o en cualquier momento durante la relación comercial cuando ONE lo solicite
• Violaciones de derechos de terceros, incluyendo propiedad intelectual
• Todos los contracargos y sus costos asociados

7. COMISIONES Y LIQUIDACIÓN

7.1 Comisiones del Servicio

ONE cobra comisiones por los servicios de orquestación de pagos, incluyendo:

• Comisiones de orquestación basadas en porcentaje
• Comisiones fijas de procesamiento por transacción
• Comisiones de conversión de moneda y liquidación
• Comisiones de transacción de red para la liquidación en blockchain

Las estructuras de comisiones vigentes se publican en nuestro sitio web e incorporan por referencia. Las comisiones pueden actualizarse con aviso previo a los Comerciantes.

7.2 Proceso de Liquidación

Solicitudes de Retiro:

• Los Comerciantes pueden solicitar la liquidación del Saldo Disponible en cualquier momento
• Las liquidaciones se procesan como transferencias de USDT a la Dirección de Billetera designada
• Pueden aplicarse montos mínimos de liquidación
• Las solicitudes de liquidación se procesan típicamente dentro de las 24 horas

Riesgos de Liquidación:

• Las transacciones en blockchain son irreversibles
• Los Comerciantes son responsables de la exactitud de la Dirección de Billetera
• La congestión de la red puede afectar los tiempos de liquidación
• ONE no es responsable del rendimiento de la red blockchain

7.3 Política de Contracargos

Procesamiento Automático de Contracargos:

Cuando un contracargo es iniciado por un Comprador a través de su banco o emisor de tarjeta:

• ONE procesará automática e inmediatamente la reversión total del pago al Comprador
• No se iniciará ningún proceso de disputa
• No se solicitará documentación ni evidencia al Comerciante
• No se realizará ningún análisis o revisión de la transacción
• La decisión de revertir el pago es automática, final e irreversible
• El monto total del contracargo será inmediatamente deducido del saldo del Comerciante

Responsabilidad del Comerciante por Contracargos:

Al utilizar los Servicios, el Comerciante reconoce y acepta que:

• El Comerciante asume la responsabilidad completa y total por todos los contracargos
• El Comerciante renuncia expresamente a cualquier derecho a disputar contracargos a través de la plataforma de ONE
• El Comerciante debe resolver cualquier disputa directamente con el Comprador
• ONE no intervendrá, mediará ni participará en ninguna disputa de contracargo
• El Comerciante acepta que todas las decisiones de contracargo son finales y vinculantes

Impacto en la Cuenta:

• Contracargos múltiples o excesivos pueden resultar en la suspensión o terminación de la cuenta
• ONE se reserva el derecho de mantener reservas adicionales para cuentas con altas tasas de contracargo
• Los saldos negativos resultantes de contracargos deben ser financiados inmediatamente por el Comerciante

7.4 Retención de Fondos por Actividad Sospechosa o Violaciones

7.4.1. Suspensión de Cuenta y Retención de Fondos

Si ONE detecta actividad en la cuenta del Comerciante que, de acuerdo con sus políticas internas de seguridad, medidas de prevención de riesgos y procedimientos de cumplimiento, pueda constituir cualquiera de los siguientes:

• Actividad fraudulenta, sospechosa o potencialmente ilícita, incluyendo indicadores de estafas, phishing, suplantación de identidad, triangulación de pagos o uso no autorizado de identidades/métodos de pago de terceros.
• Violación de las Actividades Prohibidas establecidas en la Sección 6.2, incluyendo la facilitación, promoción o venta de bienes/servicios que estén restringidos, sean ilegales o no autorizados bajo las regulaciones aplicables o las reglas de las redes de pago.
• Patrones de transacción inusuales o de alto riesgo, tales como incrementos abruptos de volumen, concentración de transacciones entre un número reducido de pagadores, estructuración ("smurfing"), comportamiento anómalo por tiempo/geografía, o desviaciones del perfil comercial declarado.
• Tasas altas o inusuales de contracargos, disputas, reembolsos o reclamaciones, incluyendo picos repentinos, recurrencia bajo códigos de razón de "fraude" o "producto/servicio no recibido", o desalineación con los índices de referencia de la industria.
• Información falsa, incompleta, engañosa o inconsistente durante el proceso de verificación (KYC/KYB), incluyendo discrepancias en la titularidad, actividad real vs. declarada, documentación alterada o negativa injustificada a proporcionar evidencia solicitada.
• Múltiples quejas, reportes o alertas de Compradores o terceros, incluyendo reclamaciones de no entrega, mala calidad, prácticas abusivas, publicidad engañosa o indicadores de conducta sistemáticamente dañina.
• Signos de evasión de controles o manipulación, incluyendo el uso de VPN/proxy/TOR para ocultar la ubicación, emulación de dispositivos, automatización/bots o intentos de eludir límites y reglas operativas.
• Indicadores de riesgo reputacional o mediático, incluyendo exposición pública negativa, investigaciones periodísticas o asociaciones con esquemas de alto riesgo que puedan afectar a ONE o sus socios (adquirentes, procesadores, redes).
• Sospecha o evidencia de lavado de dinero/financiamiento del terrorismo (LD/FT) u otros delitos precedentes, o coincidencias relevantes en evaluaciones de sanciones, PEPs o listas restrictivas (donde sea aplicable).
• Actividad transaccional inconsistente con la naturaleza del negocio, incluyendo patrones típicos de "cash-out," esquemas de "carrusel," autofinanciamiento o circularidad entre pagadores/beneficiarios vinculados.
• Riesgo elevado de incumplimiento legal/regulatorio, incluyendo la ausencia de licencias/permisos requeridos, incumplimiento fiscal/material o restricciones aplicables por jurisdicción del Comerciante o sus clientes.
• Incumplimiento de medidas correctivas solicitadas por ONE, incluyendo falta de implementación de acciones de remediación, falta de respuesta a solicitudes de información dentro de plazos razonables o recurrencia tras advertencias previas.

Los escenarios anteriores se enumeran de manera ilustrativa y no exhaustiva; en consecuencia, ONE puede considerar otros indicadores, conductas o circunstancias que, conforme a sus políticas internas y criterios de riesgo/cumplimiento, justifiquen la suspensión de la cuenta y/o la retención de fondos.

ONE se reserva el derecho de suspender inmediatamente la cuenta y retener la totalidad o parte de los fondos disponibles en el saldo de la cuenta del Comerciante.

7.4.2 Período de Retención

(i) Período estándar. Los fondos serán retenidos por un período de hasta 180 (ciento ochenta) días a partir de la fecha de suspensión de la cuenta.

(ii) Período extendido. El período de retención puede extenderse a 365 (trescientos sesenta y cinco) días o más cuando:

• Existan contracargos o disputas pendientes, o se anticipe razonablemente su presentación;
• Estén en curso investigaciones internas, legales o regulatorias y/o requisitos de auditoría o revisión de terceros;
• Lo requieran autoridades competentes o por orden judicial;
• La naturaleza, gravedad o recurrencia de los hechos así lo justifique;
• El método de pago, la red de pago y/o el adquirente/procesador, conforme a sus reglas operativas, prevean plazos extendidos para la iniciación o resolución de disputas;
• El Comerciante no proporcione oportunamente la documentación o evidencia solicitada por ONE, o la información proporcionada sea insuficiente, inconsistente o inverificable;
• Se identifique un incremento material o inusual en la tasa de disputas, reembolsos o quejas de Compradores, anticipando contingencias adicionales;
• Existan reclamaciones, observaciones o requisitos de terceros (incluyendo redes de pago, emisores, adquirentes, procesadores u otros participantes) relacionados con la actividad del Comerciante; y/o
• Sea necesario asegurar fondos para cubrir comisiones, penalidades, multas, costos de investigación y gastos de gestión administrativa, así como daños derivados de los hechos bajo investigación.

7.4.3 Propósito de la Retención

Durante el período de retención, los fondos se mantendrán para:

a) cubrir contracargos, disputas y/o reclamaciones que puedan presentarse dentro de los plazos aplicables (hasta 180 días desde cada transacción, o hasta 540 días cuando sea aplicable, dependiendo del tipo de disputa, el método de pago y las reglas de la red de pago aplicable); b) procesar reembolsos a Compradores afectados por productos o servicios no entregados, deficientes, no conformes o fraudulentos; c) cubrir comisiones, cargos operativos, penalidades y multas aplicables, incluyendo aquellos derivados de las reglas de redes de pago, adquirentes, procesadores u otros terceros intervinientes; d) compensar daños, pérdidas, costos y gastos incurridos por ONE como resultado de incumplimientos, violaciones o conductas atribuibles al Comerciante; e) atender reclamaciones, quejas o contingencias de terceros relacionadas con las actividades del Comerciante (incluyendo redes de pago, emisores, adquirentes, procesadores, proveedores y/o autoridades donde sea aplicable); y f) financiar y cubrir costos de investigación, auditoría, verificación, remediación y gestión administrativa del caso.

7.4.4 Proceso de Revisión

ONE llevará a cabo una revisión del caso durante el período de retención, la cual puede incluir:

a) análisis de las transacciones, patrones de actividad y comportamiento operativo del Comerciante; b) evaluación de contracargos, disputas y reembolsos recibidos, pendientes y/o potenciales, incluyendo su causalidad y probabilidad de ocurrencia; c) comunicación con Compradores y/o terceros afectados, donde sea aplicable, con el propósito de recopilar información y verificar hechos; d) revisión y validación de la documentación, información y evidencia proporcionada por el Comerciante, así como cualquier otra información razonablemente solicitada por ONE; y e) coordinación con autoridades competentes, redes de pago, adquirentes, procesadores u otros terceros intervinientes, donde sea aplicable o necesario.

7.4.5 Liquidación Final

Una vez completado el período de retención y la revisión del caso:

(i) Saldo positivo. ONE calculará el saldo neto liquidable después de deducir contracargos, disputas, reembolsos, comisiones, penalidades, multas y otros costos y gastos permitidos. Si queda un saldo positivo, ONE notificará al Comerciante y procesará la liquidación/pago a la dirección de billetera designada dentro de los 30 (treinta) días hábiles, siempre que dicha dirección haya sido correctamente reportada y verificada.

(ii) Saldo cero o negativo. ONE notificará al Comerciante que no hay fondos disponibles para liquidación. En caso de saldo negativo o montos pendientes adeudados, ONE podrá iniciar reclamaciones y/o acciones de cobro para recuperar cualquier diferencia, sin perjuicio de cualesquiera otros derechos y recursos previstos en estos Términos y Condiciones y la ley aplicable.

7.4.6 Derecho de Compensación

ONE se reserva expresamente el derecho, en cualquier momento y sin previo aviso, de:

a) compensar cualquier monto adeudado por el Comerciante por cualquier concepto contra los fondos retenidos y/o cualquier saldo disponible o futuro del Comerciante; b) deducir y debitar del saldo retenido (y/o de otros saldos del Comerciante) los montos correspondientes a contracargos, disputas, reembolsos, comisiones, cargos operativos, multas, penalidades, costos, gastos, daños y cualquier otra suma razonablemente relacionada con las actividades del Comerciante; c) retener fondos adicionales o extender la retención cuando se determine, o exista una base razonable para considerar, que el Comerciante adeuda o puede adeudar montos adicionales a ONE; y d) iniciar acciones de cobro y/o recuperación a través de los canales apropiados (incluyendo procedimientos judiciales) si los fondos retenidos resultan insuficientes, sin perjuicio de otros derechos y recursos previstos en estos Términos y Condiciones y la ley aplicable.

7.4.7 Retención Definitiva / Pérdida de Fondos

Los fondos podrán ser retenidos definitivamente o considerarse no liquidables en los siguientes casos:

a) confirmación o existencia de una base razonable para concluir la participación en actividad fraudulenta, criminal o ilegal; b) falta de respuesta del Comerciante a comunicaciones formales o solicitudes de ONE dentro de los 60 (sesenta) días calendario, o falta de entrega de información/documentación solicitada; c) falsificación, alteración o uso indebido de identidad, información o documentación durante el proceso de verificación o durante la relación comercial; d) orden judicial, requerimiento o mandato de autoridad competente que ordene o requiera la retención, congelamiento, embargo o transferencia de fondos; y/o e) cuando el saldo neto resultante, después de aplicar las deducciones permitidas (incluyendo contracargos, disputas, reembolsos, comisiones, cargos, penalidades, multas, costos, gastos y daños), sea cero (0) o negativo.

7.4.8 Sin Intereses

El Comerciante reconoce y acepta expresamente que los fondos retenidos no generarán intereses, rendimientos, ajustes, compensaciones ni ninguna otra forma de remuneración, y que ONE no estará obligado a pagar ningún monto sobre dicha base durante el período de retención, independientemente de su duración y/o de cualquier resultado derivado de la revisión del caso.

7.4.9 Avisos y Comunicaciones

ONE notificará al Comerciante de la suspensión de la cuenta y la retención de fondos por correo electrónico enviado a la dirección de correo electrónico de contacto principal registrada. El Comerciante podrá presentar, dentro de los plazos indicados por ONE, cualquier documentación, evidencia y/o explicaciones que considere apropiadas para respaldar su posición. ONE podrá proporcionar actualizaciones periódicas sobre el estado de los contracargos, disputas y reembolsos, así como sobre el progreso de la revisión. Una vez completado el período aplicable, ONE comunicará por escrito al Comerciante el resultado del proceso, incluyendo, según corresponda, la liquidación final o la retención definitiva/no liquidación de los fondos.

El Comerciante es el único responsable de mantener la dirección de correo electrónico de contacto principal registrada actualizada y operativa. Los avisos enviados por ONE a dicha dirección se considerarán válidamente realizados y recibidos en la fecha y hora de envío, independientemente de que el Comerciante los lea efectivamente, o de la configuración de filtros, carpetas de spam, capacidad del buzón o cualquier otra circunstancia similar. Para los efectos de esta Sección, el correo electrónico constituirá el canal de comunicación principal y válido entre ONE y el Comerciante, y el Comerciante reconoce la validez de las comunicaciones electrónicas y de los registros/logs técnicos de envío y entrega como evidencia, en la máxima medida permitida por la ley aplicable.

7.4.10 Aceptación

Al aceptar estos Términos y Condiciones, el Comerciante reconoce y acepta expresamente las políticas de retención de fondos anteriores y renuncia, en la máxima medida permitida por la ley aplicable, a cualquier reclamación, acción o solicitud de compensación contra ONE por retenciones realizadas de conformidad con esta Sección, sin perjuicio de cualquier derecho irrenunciable al que el Comerciante pueda tener derecho.

8. MONITOREO CONTINUO Y CUMPLIMIENTO

8.1 Monitoreo de Transacciones

Sistemas Automatizados:

• Análisis de transacciones en tiempo real para patrones inusuales
• Integración con sistemas de detección de fraude de procesadores de pago
• Evaluación de cumplimiento para sanciones y actividades prohibidas
• Monitoreo de volumen y velocidad para evaluación de riesgos

8.2 Revisiones Periódicas

Actualizaciones de Verificación del Comerciante:

• Verificación periódica de la actividad comercial
• Requisitos de documentación actualizada para comerciantes de alto volumen
• Re-evaluación de cumplimiento según lo requieran las regulaciones
• Procesos de notificación y aprobación de cambios en el modelo de negocio

8.3 Reporte de Actividades Sospechosas

ONE mantiene procedimientos para identificar y reportar actividades sospechosas de acuerdo con las regulaciones aplicables. Los Comerciantes aceptan cooperar con las investigaciones de cumplimiento y proporcionar la documentación solicitada.

9. DIVULGACIONES DE RIESGO Y EXENCIONES

9.1 Riesgos de Activos Digitales

Riesgos de Tecnología Blockchain:

• Las transacciones de activos digitales son irreversibles
• El rendimiento de la red blockchain afecta los tiempos de liquidación
• Los cambios regulatorios pueden impactar las operaciones de activos digitales
• Riesgos tecnológicos incluyendo ataques a la red o mal funcionamiento

Riesgos de Mercado:

• Los valores de los activos digitales pueden fluctuar
• El momento de la conversión puede afectar los montos de liquidación
• ONE absorbe el riesgo de conversión a corto plazo como parte de las comisiones del servicio

9.2 Riesgos Operativos

Disponibilidad del Servicio:

• La disponibilidad de la plataforma está sujeta a mantenimiento y problemas técnicos
• El rendimiento de proveedores de terceros afecta la prestación del servicio
• Dependencias de conectividad a internet e infraestructura técnica

Riesgos Regulatorios:

• Panorama regulatorio en evolución para activos digitales y pagos
• Posibles cambios en los requisitos de cumplimiento
• Variaciones regulatorias transfronterizas

9.3 Exenciones Financieras

Sin Servicios Bancarios:

• ONE no es un banco y no proporciona servicios bancarios
• Los saldos de cuenta no están asegurados por la FDIC u otro seguro de depósitos
• Sin garantía de protección del capital o rendimiento sobre los fondos
• Los Comerciantes son responsables de sus propias obligaciones financieras y fiscales

9.4 Exención de Responsabilidad Respecto a los Comerciantes

Exención de Garantías Sobre los Comerciantes:

ONE NO GARANTIZA, AVALA NI ASUME NINGUNA RESPONSABILIDAD POR:

• La conducta, integridad, capacidad o idoneidad de cualquier Comerciante
• La calidad, seguridad, legalidad o adecuación de los productos o servicios ofrecidos por los Comerciantes
• La veracidad, exactitud o completitud de la información proporcionada por los Comerciantes
• El cumplimiento de los Comerciantes con las leyes, regulaciones o estándares de la industria
• Disputas, reclamaciones o conflictos entre Comerciantes y Compradores

Relación Directa Comerciante-Comprador:

Todas las transacciones se realizan directamente entre el Comerciante y el Comprador. ONE actúa únicamente como proveedor de infraestructura tecnológica de pagos. La aprobación de un Comerciante para usar la plataforma NO constituye una recomendación, aval o garantía por parte de ONE.

Reporte de Actividades Sospechosas:

Si bien ONE mantiene procesos de monitoreo y puede tomar acciones contra Comerciantes que violen estos Términos, los usuarios que detecten actividades fraudulentas, engañosas o ilegales deben reportarlas inmediatamente a través del panel de su cuenta o contactando a info@one.lat.

10. LIMITACIÓN DE RESPONSABILIDAD

Limitación General:

EN LA MÁXIMA MEDIDA PERMITIDA POR LA LEY APLICABLE, ONE NO SERÁ RESPONSABLE POR:

• DAÑOS INDIRECTOS, INCIDENTALES, ESPECIALES, CONSECUENTES O PUNITIVOS
• PÉRDIDA DE GANANCIAS, DATOS, USO, BUENA VOLUNTAD U OTRAS PÉRDIDAS INTANGIBLES
• DAÑOS RESULTANTES DEL USO O LA IMPOSIBILIDAD DE USAR LOS SERVICIOS
• CUALQUIER DISPUTA, RECLAMACIÓN O CONFLICTO ENTRE COMERCIANTES Y COMPRADORES
• PRODUCTOS O SERVICIOS DEFICIENTES, NO ENTREGADOS O FRAUDULENTOS PROPORCIONADOS POR LOS COMERCIANTES
• PÉRDIDAS SUFRIDAS POR LOS COMPRADORES DEBIDO A ACCIONES U OMISIONES DE LOS COMERCIANTES
• INCUMPLIMIENTOS CONTRACTUALES DE LOS COMERCIANTES HACIA SUS CLIENTES
• CUALQUIER PÉRDIDA RESULTANTE DE CONTRACARGOS

Limitación Cuantitativa:

La responsabilidad total de ONE ante cualquier Comerciante no excederá las comisiones pagadas por dicho Comerciante a ONE en los doce (12) meses anteriores al evento que da lugar a la responsabilidad.

Servicios Proporcionados "TAL CUAL":

LOS SERVICIOS SE PROPORCIONAN "TAL CUAL" Y "SEGÚN DISPONIBILIDAD" SIN GARANTÍAS DE NINGÚN TIPO, EXPRESAS O IMPLÍCITAS, INCLUYENDO PERO SIN LIMITARSE A GARANTÍAS DE COMERCIABILIDAD, IDONEIDAD PARA UN PROPÓSITO PARTICULAR O NO INFRACCIÓN.

ONE NO GARANTIZA QUE:

• Los Servicios serán ininterrumpidos, seguros o libres de errores
• Los Comerciantes cumplirán con sus obligaciones hacia los Compradores
• La información proporcionada por los Comerciantes será exacta o confiable
• Los resultados obtenidos del uso de los Servicios cumplirán con sus expectativas

11. TERMINACIÓN

Cualquiera de las partes puede terminar este acuerdo en cualquier momento con notificación por escrito. Tras la terminación:

• El acceso a los Servicios será descontinuado
• Los saldos pendientes se liquidarán de acuerdo con los procedimientos estándar
• Las obligaciones del Comerciante continúan hasta que se completen todas las liquidaciones
• Las cláusulas de supervivencia permanecen en vigor según lo especificado

12. LEY APLICABLE Y RESOLUCIÓN DE DISPUTAS

Estos Términos se rigen por la ley de Delaware. Cualquier disputa se resolverá mediante arbitraje vinculante en Delaware, excepto que ONE puede solicitar medidas cautelares en cualquier tribunal de jurisdicción competente.

13. ENMIENDAS Y MODIFICACIONES

ONE se reserva el derecho de modificar estos Términos en cualquier momento con aviso previo a los Comerciantes. El uso continuado de los Servicios después de la modificación constituye la aceptación de los Términos actualizados.

14. AVISO A LOS COMPRADORES

Naturaleza de los Servicios de ONE:

Si usted es un Comprador (adquirente de productos o servicios de un Comerciante), debe entender que:

• ONE proporciona únicamente servicios de procesamiento de pagos y tecnología de orquestación
• ONE NO ES el vendedor de los productos o servicios que usted adquiere
• Su contrato es directamente con el Comerciante, no con ONE
• ONE no controla ni garantiza la calidad, entrega o idoneidad de los productos/servicios

Resolución de Disputas con Comerciantes:

Para cualquier problema relacionado con productos o servicios adquiridos:

1. Contacte al Comerciante vendedor directamente como primer paso
2. Revise las políticas de reembolso y devolución del Comerciante
3. Si no puede resolver el problema con el Comerciante, puede reportar actividades fraudulentas o engañosas a info@one.lat para investigación

Limitación de Responsabilidad Hacia los Compradores:

ONE NO ASUME RESPONSABILIDAD ALGUNA por disputas entre Compradores y Comerciantes. Nuestra única función es facilitar el procesamiento técnico de los pagos. Todas las reclamaciones respecto a productos o servicios deben dirigirse al Comerciante vendedor.

Información de Contacto: Para preguntas sobre estos Términos, por favor contacte a nuestro equipo de cumplimiento a través del panel de su cuenta o en info@one.lat.

Estos Términos constituyen el acuerdo completo entre las partes respecto a los Servicios y reemplazan todos los acuerdos y entendimientos previos.